Задачу усилить до конца ноября контроль банков за денежными операциями своих клиентов поставило перед Центробанком (ЦБ) правительство России, 7 февраля сообщают «Известия».

Издание ссылается на дорожную карту по регулированию криптовалют кабинета министров. В документе прописано, что кредитные организации должны будут оперативно выявлять все подозрительные счета и постоянно отслеживать все трансакции.

В сентябре 2021 года центробанком были утверждены методические рекомендации о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан РФ и в оперативном порядке выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан. Под это определение подходят все счета, по которым проводятся операции более чем с 10 разными лицами в день и более 50 в месяц либо на которых реализуется более 30 трансакций в день. Под подозрение также подпадают операции между гражданами «значительных объемов», что ЦБ понимает как более 100 тыс. рублей в день или более одного млн рублей в месяц. Банки будут обязаны блокировать эти счета.

ЦБ сообщает, что в данный момент российские банки уже используют рекомендации по усилению контроля за банковскими операциями физлиц. В регуляторе уверены, что это не является тотальным контролем за операциями физических лиц и не затронет малый и средний бизнес. ЦБ назвал это операцией по выявлению нелегальных платежей.

Напомним, в конце 2021 года СМИ писали, что Центробанк начнет контролировать все переводы денежных средств между физическими лицами, запрашивая у банков персональные данные этих граждан. В Центробанке заявили, что создавать новую отчетность для контроля за операциями физлиц не планируют, но заявили о необходимости противодействия нелегальному бизнесу, такому как онлайн-казино и финансовые пирамиды.