Неприятности могут ждать владельцев банковских карт, на которые регулярно производится сбор средств на какие-нибудь общественные нужды, предупредил глава рабочей группы по законодательству в сфере интернет-технологий и цифровизации Общественной палаты РФ, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов 5 февраля, сообщает агентство «Прайм».

Сотрудники банков, видя, что на карту очень часто поступают средства, особенно если это крупные суммы, могут решить, что владелец карты занимается нелегальной коммерческой деятельностью, и обратиться для проверки в Росфинмониторинг.

«Конечно, условное поступление 500 рублей от 10 отправителей раз в месяц вряд ли привлечет внимание налоговой службы. Но крупные суммы, например, на организацию дорогостоящего корпоратива, лучше собирать наличными», — порекомендовал Виноградов.

Также при большом количестве поступлений на карту могут сработать банковские алгоритмы, направленные на защиту клиентов от мошенников. При этом карта будет временно заблокирована, а для ее разблокировки владелец должен будет объяснить происхождение поступавших средств.

Согласно закону, при сборе средств на какие-то общественные нужды, например, родительским комитетом в школе, необходимо каждый перевод средств сопровождать письменным договором о том, что производится добровольное пожертвование на такие-то нужды.

«И каждый платеж должен проходить с указанием „Взнос пожертвования на нужды класса“, датой и номером договора. На практике такие договоры заключаются в единичных случаях», — посетовал юрист.

Кроме того, небезопасно сообщать кому-либо номер вашей карты, даже коллегам, так как среди них также могут оказаться нечистоплотные люди. В ряде случаев мошенникам достаточно знать только номер карты и полное ФИО владельца.

Как минимум, находясь в роли человека, собирающего деньги на какие-то общественные нужны, стоит завести для этого отдельную карту. Это, с одной стороны, позволит лучше контролировать поступление средств и отчитываться за них, а с другой стороны, обезопасит ваш личный счет от блокировки, отметил Виноградов.