Гражданам России, имеющим счета в банках Швейцарии, необходимо уточнить условия по которым банк может наложить ограничения на их счета, или рассмотреть возможность перевода денежных средств в другие организации, заявил юрист НСП Глеб Бойко 13 апреля, сообщает РИА Новости.

«Можно порекомендовать попытаться уточнить у банка его опасения и основания, по которым банк может применить ограничения в отношении счетов таких клиентов. Однако, учитывая то, что западные организации зачастую склонны к оверкомплаенсу, стоит рассмотреть вариант перевода денежных средств в иную организацию», — сказал он.

По словам Бойко, сложно дать универсальную рекомендацию гражданам России, как они должны реагировать на угрозу закрытия счетов в банках Швейцарии. Он пояснил, что действующее законодательство Швейцарии и Евросоюза не запрещает банкам производить переводы денег российскому правительству или исполнительным органам власти России.

Но, уточняет Бойко, 28 февраля 2022 года Управление по контролю за иностранными активами США издало директиву, которая запрещает любые операции, куда были бы вовлечены ЦБ РФ, ФНБ или Минфин России. Еще директивой запрещается уплата российских налогов, так как это подразумевает взаимодействие с Минфином России. Также запрещено производить операции, направленные на обход указанных ограничений.

Эксперт поясняет, что швейцарские банки с высокой долей вероятности взаимодействуют с американскими банками-корреспондентами и потому вынуждены соблюдать американское законодательство.

«Нарушение законодательства США грозит таким банкам привлечением к административной ответственности», — утверждает Бойко.

Бойко также подчеркивает, что в сложившейся ситуации любой перевод денег на территорию России может быть расценен как попытка обойти установленные США ограничения.

Напомним, издание РБК со ссылкой на швейцарских адвокатов и источники в банковском секторе страны утверждает, что швейцарские банки могут закрыть счета граждан России, которые платят налоговые отчисления в РФ.