Закон, обязывающий банки проверять все денежные переводы физлиц и приостанавливать подозрительные операции на два дня, а также возмещать в полном объеме средства, переведенные без их согласия на счета злоумышленников, которые находятся в базе ЦБ РФ, рекомендовал поддержать палате бюджетный комитет Совета Федерации 18 июля в ходе заседания.

Сенаторы планируют рассмотреть закон на пленарном заседании 19 июля. Документ направлен на совершенствование механизма противодействия хищению средств клиентов с банковских счетов (антифрода) и увеличение суммы возврата банками уже похищенных средств.

Авторы законопроекта уже отмечали рост мошенничеств с использованием социальной инженерии, когда граждане добровольно передают свои сведения преступникам для несанкционированных операций с денежными средствами, в том числе переводов без согласия клиентов.

В связи с этим, закон обязывает банки проверять все денежные переводы на наличие признаков мошенничества до момента списания средств, включая сверку с базой данных Банка России о случаях и попытках несанкционированных переводов. Если будет установлено, что деньги переводятся на подозрительные счета или счета, которые вызвали сомнения, банк может приостановить такие переводы или операции.

Одновременно уточняется механизм возврата похищенных денежных средств. В настоящее время ФинЦЕРТ Банка России распространяет информацию о счетах, которые используются злоумышленниками и уже попали в базу данных ЦБ о случаях и попытках проведения операций без согласия клиента.

Если банк, получив такую информацию и видя, что средства переводятся на счет, который используется злоумышленниками, все же осуществит перевод, то будет обязан возместить эти средства в полном объеме.

Закон вступит в силу спустя год после его опубликования.